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재무

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제목
개인재무설계-제3판
작성일
2014.03.20
내용

■ 박광수(동의대)·양재영(회계사)·주소현(이화여대) 공저

 

■ 초판 2014. 2. 20 출간

 

■ 46배판 / 672쪽 / 양장

 

■ 정가 30,000원

 

■ ISBN 978-89-420-0798-1 93320


 

■ 책 소개

 

개인재무설계를 처음 출간한지 벌써 5년여의 시간이 흘러 2011년의 개정판을 거쳐 이제 다시 3판을 출간하게 되었다. 그간 개인재무설계에 대한 사회의 인식이 크게 달라져 이제 재무설계라는 용어에 대해 낯설어하는 사람은 별로 없는 상황이 되었다. 은행, 보험, 증권 등 일선 금융기관에서도 개인재 무설계와 관련한 전문자격증을 획득하고 이를 실무에 활용하는 것이 일반화되어 있으며 고객들도 CFP 등 관련 자격증을 가진 직원을 적극적으로 인정하는 분위기가 나타나고 있다.

 

또한 여러 대학에서 개인재무설계를 전공과정으로 개설하여 운영하고 있을 뿐 아니라 일반교양과목으로 채택하여 학생들이 전공을 불문하고 개인재무 설계관련 내용을 학습할 수 있는 기회가 제공되고 있다. 더욱이 몇몇 경영대학 원에서는 개인재무설계관련 프로그램을 개설하고 있어 이 분야의 많은 발전과 확산이 기대된다. 이 책의 출간취지가 원래 대학에서 개인재무설계를 정규과목으로 가르치는 데 활용하고 대학생들이 졸업 후 사회에서 자신의 인생설계를 하는 데 도움을 주고자 했다는 점에서는 고무적인 일이라고 생각한다.

 

특히 이번 개정에서는 그동안 변화가 있었던 다양한 데이터와 관련 법규, 제도, 정책 등을 최근의 것으로 바꾸었을 뿐 아니라 실제 강의를 담당하면서 학생들의 건의사항을 수렴하여 좀 더 현실성 있는 내용 및 관련 사례를 추가적으로 담고자 하였다. 개정된 부분을 장별로 좀 더 구체적으로 살펴보면 다음과 같다.

 

제1장에서는 개인재무설계의 개념, 개인재무설계가 중요하게 대두된 배경, 개인재무설계 관련 전문가 자료를 최신으로 업데이트하였다. 제2장에서는 개인재무설계의 과정에 대하여 다루었는데, 성공적인 개인재무설계를 위하여 필요한 과정을 자세하게 설명하였다. 제3장 기본 경제환경의 이해에서는 인구구조와 경제환경의 변화에서 인구 및 경제 관련 자료를 최신자료로 변경하였다.

 

제4장 현금관리에서는 최신 이슈가 되고 있는 신용 및 부채관리 부분의 내용을 업데이트 하여 가장 기본이 된다고 할 수 있는 현금관리 능력을 함양하는데 기여하고자 하였다. 제5장 위험관리와 보험에서는 국민건강보험, 고용보험 등 지속적으로 제도 변화가 이루어지고 있는 부분을 다시 정리하였다. 제6장 세금설계에서는 2014년 이후 적용되는 종합소득공제 중 일부소득 공제의 세액공제로의 전환된 내용과 연금소득과 관련된 개정내용 등을 반영하였다. 제7장은 투자설계에서는 국제회계기준(IFRS)의 도입에 따른 용어변화를 반영하고 기술적 분석에서 관련 차트를 최신의 것으로 교체하였다. 또 한 2014년 새로 도입될 펀드백화점에 대해서도 관련 내용을 정리하여 참고하도록 하였다.

 

제8장 부동산설계에서는 부동산공적장부를 인터넷 상에서 열람 및 교부할 수 있는 홈페이지의 변경내용과 검색 후 신청하는 방법을 업데이트하였고, 주택의 유상취득 시 취득세 세율의 인하, 양도소득세 및 양도소득세 비과 세요건의 개정내용 등을 반영하였다. 제9장 노후설계에서는 노후설계의 3층 보장과 관련한 내용 중에서 최근 법 개정 등으로 인하여 변경된 내용을 반영 하였다. 제10장 상속설계에서는 피상속인의 금융거래와 소유토지를 조회하는 방안을 업데이트하고, 증여의 정의 및 증여재산공제제도 등의 개정내용을 반영하였다.

 

 

 

■ 목 차

 

제 1 부 개인재무설계 입문

 

1. 개인재무설계의 이해

2. 개인재무설계의 과정

3. 기본 경제환경의 이해

 

 

제 2 부 개인재무의 관리 및 보호

 

4. 현금관리

5. 위험관리와 보험

6. 세금설계

 

 

제 3 부 개인재무의 증대

 

7. 투자설계

8. 부동산설계

 

 

제 4 부 개인재무의 분배 및 이전

 

9. 노후설계

10. 상속설계

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